Штрафи зросли в 100 разів: НБУ посилив покарання, кого зачеплять змінені правила
Національний банк України (НБУ) значно посилив відповідальність для банків, які не виконують обмеження щодо осіб та компаній, що потрапили під санкції.
Документ було офіційно опубліковано 3 лютого, постанова набула чинності p наступного дня, 4 лютого. Відтепер максимальний штраф за такі порушення зріс у 100 разів – з 0,01% до 1% статутного капіталу банку.
Це передбачено постановою НБУ №9 від 1 лютого, яка офіційно опублікована 3 лютого та набула чинності 4 лютого.
Згідно з оновленими правилами, штраф за невиконання або неналежне виконання вимог санкційного законодавства може сягати 1% статутного капіталу банку. Наприклад:
- Для "ПриватБанку", чий статутний капітал становить 206 млрд грн, максимальний штраф може досягати 2,06 млрд грн.
- Для банків із мінімальним статутним капіталом у 200 млн грн санкції можуть складати до 2 млн грн.
НБУ неодноразово критикував банки за несвоєчасне виконання обмежень щодо підсанкційних осіб. Фінансові установи мають блокувати рахунки компаній та громадян із санкційних списків, але скаржаться на часті оновлення цих списків та складність оперативного реагування.
Регулятор наполягає, що банки повинні звіряти свої бази з актуальним переліком санкційних осіб чи не щогодини. Наприклад, 9 грудня 2024 року НБУ зобов’язав банки перевіряти клієнтів у санкційних списках протягом 10 секунд під час обробки грошових переказів.
Окрім збільшення штрафів за порушення санкційного законодавства, НБУ також розширив підстави для застосування максимального штрафу у 135,15 млн грн. Відтепер такі санкції можуть накладатися не лише за ризикову діяльність та порушення фінмоніторингу, а й за невиконання приписів регулятора після перевірок.
Таким чином, банки змушені будуть ще ретельніше перевіряти транзакції клієнтів та посилити заходи фінансового моніторингу.
Останні новини України:
Українці можуть скасувати обмін доларів та повернути кошти: в НБУ розкрили, як це зробити.
Курс валют та розмір зарплат: з'явились прогнози на 2025 рік, що чекає на українців.